إدارة مخاطر الائتمان في المؤسسات المالية

نظرة عامة على الدورة

تعد إدارة مخاطر الائتمان من العناصر الأساسية لضمان الاستقرار المالي والنجاح طويل الأمد للمؤسسات المالية. تواجه المؤسسات المالية العديد من المخاطر المتعلقة بالائتمان، والتي يمكن أن تؤثر بشكل كبير على جودة محفظتها الائتمانية وأدائها المالي. يركز هذا البرنامج التدريبي على تقديم معرفة متعمقة حول كيفية تحديد وتقييم وإدارة مخاطر الائتمان بفعالية. يشمل البرنامج استراتيجيات وأساليب للتحكم في مخاطر الائتمان وتقليل تأثيراتها السلبية، مما يسهم في تحسين الأداء المالي وضمان الاستقرار المؤسسي.

أهداف الدورة

فهم الأسس النظرية لمخاطر الائتمان وأثرها على المؤسسات المالية.
تطبيق استراتيجيات فعّالة لتقييم مخاطر الائتمان وإدارتها بفعالية.
تحديد العوامل المؤثرة في مخاطر الائتمان وتحليلها.
تطوير سياسات وإجراءات للتحكم في مخاطر الائتمان وتقليلها.
مراجعة وتحليل حالات حقيقية لتطبيق مفاهيم إدارة مخاطر الائتمان.

الجمهور المستهدف

مدراء ومختصو إدارة المخاطر في البنوك والمؤسسات المالية.
العاملون في الإدارات الائتمانية والتسليف.
مسؤولو إدارة المحافظ المالية والائتمانية.
محللو الائتمان والمختصون في تقييم الجدارة الائتمانية.
المستشارون الماليون والراغبون في تطوير مهاراتهم في إدارة مخاطر الائتمان.

محاور الدورة

فهم مخاطر الائتمان

التعرف على مفهوم مخاطر الائتمان وأنواعها وتأثيرها.
دراسة العوامل التي تؤدي إلى ظهور مخاطر الائتمان.
تحليل كيفية تأثير مخاطر الائتمان على المحفظة الائتمانية والأداء المالي.
التعرف على مؤشرات وأدوات قياس مخاطر الائتمان.
فهم كيفية تأثير التغيرات الاقتصادية على مخاطر الائتمان.

تقييم مخاطر الائتمان

استخدام الأدوات والنماذج لتقييم مخاطر الائتمان، مثل نموذج الائتمان ومؤشرات الأداء.
تحليل المخاطر المرتبطة بكل عملية ائتمانية باستخدام أدوات تحليلية.
تحديد الجدارة الائتمانية للعملاء والمقترضين.
تقييم المخاطر المرتبطة بمحفظة الائتمان وتنويعها لتقليل المخاطر.
إجراء مراجعات دورية لتقييم فعالية أدوات وأساليب تقييم مخاطر الائتمان.